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P2P中财在线人去楼空法人挪用客户资金买

2020-02-15 17:56:44来源:励志吧0次阅读

P2P中财人去楼空 法人挪用客户资金买房买车

据中国互联协会日前发布的报告显示,今年上半年,我国贷平台达到了1263家,成交金额接近1000亿元,几乎到达去年全年成交金额,但同时,贷平台跑路、倒闭之声也不绝于耳,日前,武汉的一个贷平台就出现了兑付危机。

初夏的一天,几位从上海、陕西等地赶来的中财投资人再次聚集到了武汉一家小旅馆,他们都是因为投资了一家P2P平台,资金被套而相互认识。

中财是一家在武汉注册的P2P贷平台,主要从事络借贷,投资人告诉,去年初,中财陆续发出2到3分利的月标,投向五家企业,折合年化收益率高达30%左右,高额的收益率也吸引了众多投资者的参与,很短时间里就筹集了近3000万。

投资人告诉,投资额最小的有几千块钱,最大的一位投资人金额高达近300万。募集成功之后的最初几个月,投资人每个月都能按时收到利息,但好景不长,2013年7月,中财络平台突然被黑客攻击,无法登陆,更糟的是,随后一些投资人就发现:他们到期的投资居然拿不出来了。

为了讨回资金,几位投资人冒着丝丝细雨来到了中财办公地。在一栋老式办公楼的外墙,还树立着中财的标牌,但在二楼的办公室里,已经人去楼空,看不见任何带有中财标识的物品。只留下墙角残留的蜘蛛。就在和投资人交流的时候,办公楼的业主叶先生出现了,据业主叶先生透露,中财法人甘昌武租用了他的写字楼后,在租用的一年时间里,一直拖欠着各种费用没有结算。

叶先生还说,整个中财的负债总额不仅仅是投资人所了解的3000多万,更让投资人心寒的是,叶先生告诉他们,甘昌武拿到投资人的钱之后,还挪用了一部分钱用于个人消费,买了房子和车。

调查:钱好借为何债难收?

通过调查了解到,根据中财披露的信息,公司部分资金被拆借给了武汉本地的两家企业,一家是家具企业,另一家是水泥企业。那么,这两家借款人现状如何,投资人能不能通过追讨这部分资金来挽回自己的损失呢?

投资人首先带着赶往其中的一家借款企业俊林家具,由于位置比较偏僻,曾经来过的投资者也一度迷路,投资人的三辆车中,还有一辆车跟丢了路线。经过一个小时,终于找到了位置偏僻的俊林家具厂,但厂区却一片寂静,一位投资人告诉,去年9月过来考察时,家具厂还是一片繁忙的景象。

而现在生产车间的外墙上,讨债人书写的一行讨债大字清晰可见,一份贴在墙上的法院传讯文书已经被太阳烤晒的退了颜色。在接近一万平米的厂房里,各种生产设备寂静的摆放在那里,电灯、切割机等都已经落满了尘土。据了解,俊林家具厂由于盲目扩张,导致了资金链的断裂。接着投资人又带领赶往另一家借款的水泥企业君和实业。在厂区外,和投资人看到拉水泥的货车络绎不绝。走进厂区,就能看见一栋五层高的办公楼正在建设,办公楼主体已经完工,正在内部装修以及外部的绿化施工。在厂区的深处,还能听到轰隆隆的生产声音,一排排水泥罐装车在排队。在公司临时搭建的办公房里,投资人见到了公司负责生产的负责人。但对于中财借款一事,负责人却推脱说并不知情并转身而去,而在他座位旁边的墙上,看到一张供货商联系名单,一些大企业、上市公司名字赫然在列。

专家:加强诚信建设 发挥个人信用体系作用

据统计,在今年出现倒闭、兑付危机等问题的32家P2P络平台中,其中一半,因为道德风险,造成了兑付危机和平台倒闭,由于资金账户与个人账户混用,给管理人挪用客户资金提供了方便。

从目前出现问题的P2P平台看,一部分是因为平台负责人因个人私欲挪用资金,另一部分则是借款企业赖账,部分企业有钱却不愿归还。业内人士认为,P2P行业本质上是金融借贷的一种创新形式,应该发挥国内个人信用体系的作用,推出信用黑名单,使投资人能够全面了解借款人的信用资质,这将会减少兑付风险的出现。

我国从1992年开始建设征信体系

,截止去年底,共收集1920万户企业和个人的信用记录,2013年,央行[微博]率先有条件地开放了国内个人征信体系查询,同时一些银行、行业协会也拥有各自独立的征信体系,但分散的查询系统,也阻碍了信用体系的应用和推广。

互联金融专业人士司书甲建议,我国能够进一步完善征信体系的建设,各行业各协会的征信体系能够融合,能够有个更加方便的渠道去查询,携手杜绝这些不良的借款人以及不良的借款企业在平台上借款。

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